STABILITÉ - LIBERTÉ - SÉCURITÉ FINANCÈRE


Et si votre avenir financier commençait par une simple conversation?


Nous aidons les familles, les travailleurs autonomes et les entrepreneurs à bâtir un plan financier solide – assurance, gestion des dettes, retraite, éducation des enfants, et plus. L’éducation financière est au cœur de notre mission.


Mon engagement envers votre avenir financier


Salut, je m’appelle
David De Carvalho!

Je suis conseiller en sécurité financière indépendant, spécialisé dans l’accompagnement des familles, des travailleurs autonomes et des entrepreneurs qui souhaitent reprendre le contrôle de leurs finances et bâtir un avenir solide.


Ma mission : vous offrir des stratégies personnalisées, accessibles et transparentes — que ce soit pour :

Éliminer les dettes et retrouver la liberté financière

Protéger vos proches avec une assurance adaptée à vos besoins

Préparer votre retraite avec confiance

Épargner pour l’avenir de vos enfants

Mieux comprendre vos finances grâce à l’éducation financière

Solutions hypothécaires


Chaque famille est unique, et c’est pourquoi j’accorde une grande importance à l’écoute, à la clarté et à la simplicité dans mes conseils.

nos partenaires

Nos services – Une approche globale adaptée à vos besoins

Nous croyons qu’un plan financier solide commence par une vision d’ensemble. Grâce à une équipe de professionnels qualifiés, nous vous aidons à bâtir une stratégie personnalisée qui respecte vos objectifs, vos valeurs et votre réalité.

Assurance Vie

Protéger vos proches est une priorité. Que ce soit pour couvrir des dettes, remplacer un revenu ou laisser un héritage, nous vous aidons à choisir une couverture d’assurance vie qui s’adapte à votre situation actuelle et vos besoins futurs


Assurance habitation, auto et hypothécaire

Vos biens sont précieux. En collaboration avec des partenaires spécialisés, nous vous accompagnons dans la mise en place de protections efficaces pour votre résidence, votre véhicule et votre responsabilité civile, le tout dans une stratégie financière intégrée.


Planification de la retraite

Que vous soyez en début de carrière ou à quelques années de la retraite, une bonne planification peut faire toute la différence. Nous vous aidons à établir un plan clair, flexible et durable pour profiter pleinement de vos années dorées, sans stress financier.


Services pour travailleurs autonomes et entrepreneurs

Vous êtes votre entreprise. C’est pourquoi il est essentiel d’avoir un plan de protection qui tient compte de votre revenu, de votre famille et de vos responsabilités. Assurance invalidité, assurance maladies graves, solutions pour la retraite et la succession – nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape.

Planifiez une consultation gratuite

Témoignages

Aaron James Heerawan

David continue d’être un excellent conseiller financier, répondant aux besoins de ma famille et moi. Son expertise, combinée à son approche humaine et à sa grande disponibilité, fait toute la différence. En toute simplicité, il est un véritable atout pour sa profession, et ses conseils ont été un facteur clé de succès dans ma vie personnelle. J’ai hâte de continuer à travailler avec lui pendant encore de nombreuses années !

Véronique Guérin

Pour moi david est un conseiller à qui nous fesons confiance et qui nous explique clairement les réponse à nos questions

Junior Mbaikwo

David est un excellent conseiller. Il prend le temps d’expliquer clairement les choses et il est toujours disponible pour répondre à mes questions. Je me sens en confiance avec lui.

Foire Aux Questions

Est-ce que la première consultation est gratuite ?

Oui, et pas seulement la première. Toutes nos consultations sont gratuites. Nous ne facturons rien pour vous offrir une opinion objective ni pour élaborer une stratégie adaptée à votre situation. Notre priorité est de vous guider avec clarté et transparence, sans pression.

Est-ce que je dois avoir un revenu élevé pour travailler avec vous ?

Pas du tout. Nous croyons que tout le monde mérite un bon plan financier, peu importe le revenu ou la situation actuelle. Notre approche est personnalisée et adaptée à vos objectifs.

Travaillez-vous avec plusieurs compagnies d’assurance ?

Oui. En tant que courtiers et conseillers indépendant, nous avons accès à plusieurs institutions financières et compagnies d’assurance. Cela nous permet de vous proposer les solutions les plus avantageuses pour votre situation.

Comment se déroule le processus ?

Tout commence par une rencontre exploratoire. Ensuite, nous analysons votre situation financière complète, puis nous bâtissons un plan stratégique sur mesure. Nous vous accompagnons à chaque étape.

Est-ce que vos services s’adressent aussi aux travailleurs autonomes et entrepreneurs ?

Absolument. Nous comprenons les défis uniques des travailleurs autonomes : revenu variable, manque de protection sociale, planification à long terme… Nous avons des solutions adaptées pour vous aider à sécuriser votre avenir.

Aidez-vous avec la planification successorale ou l’épargne pour les études ?

Oui. Nous pouvons intégrer ces éléments à votre stratégie globale pour assurer une transmission efficace de votre patrimoine ou pour bâtir un fonds d’études pour vos enfants.